金融機関でのお手続き

亡くなった方の銀行・郵便局・信用金庫などのカードや通帳を確認後、その金融機関の窓口に出向き、必要に応じて残高証明の請求をしてみましょう。

具体的な相続財産の金額が判明し、手元にある資料からはわからなかった財産が見つかることもあります。

金融機関によっては、出資金や投資信託、保険商品、貸金庫など、預貯金以外の商品について契約が存在することがあり、それらについても個別で手続きが必要になります。

残高証明の開示請求は、相続人全員で行う必要はなく、相続人の1人から行うことができると判例で認められています。

金融機関に求められた相続関係を証明する書類の収集をします。必要な書類については、金融機関から案内があります。

合わせて、金融機関所定の用紙への署名捺印作業も行いましょう。

書類がそろったら、提出となります。

書類に不備がなければ、金融機関の処理を待って払い戻しとなります。

※金融機関によっては数週間かかり場合もございます。

書類の提出は口座のある支店ですることが多いですが、どの支店でも可能としている金融機関もあります。最初の段階で、どの支店でも可能か？を確認しておくと良いでしょう。